بهترین طلا برای سرمایه گذاری بلند مدت

بهترین طلا برای سرمایه گذاری بلند مدت

در تمامی ادوار طلا به عنوان گزینه ای مطمئن و سودآور و امن برای حفظ ارزش پول در برابر تورم و سرمایه گذاری مطرح می شود و دلیل آن هم به سادگی روشن است، ریسک کمی در خرید و فروش دارد و در برابر تورم مقاوم است و هر زمانی که قصد فروش آن را داشته باشید به سادگی قابلیت تبدیل شدن به پول نقد را دارد. از همین رو تمایل افراد به خرید طلا به عنوان دارایی با ارزش افزایش پیدا کرده است. این فلز بسیار با ارزش به واسطه خصوصیت هایی که دارد، نظیر اعتبار در بین جهانیان، کمیاب و حتی نایاب بودن و ماندگاری بالا از درجه برجسته ای در بازار های مالی برخوردار است.
برگزیدن بهترین مدل طلا برای سرمایه گذاری بلند مدت همواره به عنوان مساله ای مطرح رو به روی سرمایه گذاران و خریداران قرار دارد و شاید به این دلیل مساله نامیده می شود که انتخاب های مختلفی مثل خرید شمش، آبشده، طلای نو، طلای دست دوم و... وجود دارد. در مقاله پیش روی شما گزینه و معیارهای مهمی مثل اجرت، قابلیت فروش و مالیات برای هر یک از موارد مطرح می شود و در آخر این شما هستید که تصمیم می گیرید کدام روش سرمایه گذاری را انتخاب کنید.....
دسته بندی طلا
سرمایه گذاری در طلا در حالت کلی به دو دسته تقسیم بندی می شود:
1.طلای فیزیکی
شامل طلای نو و زینتی، سکه طلا، طلای دست دوم، شمش، طلای آبشده
2.طلای غیر فیزیکی
شامل صندوق های سرمایه گذاری طلا، گواهی سپرده سکه در بورس، قراردادهای آتی طلا، فارکس طلا ، سهام شرکت های مرتبط با طلا
اینکه کدام گزینه را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید به میزان پول نقد شما و سرمایه و میزان ریسک پذیری و دانش و استراتژی شما بستگی دارد. 
در این جا به بررسی انواع طلاهای فیزیکی می پردازیم.
I.    طلای نو و زینتی:
از جمله مزایایی که طلای نو در مقابل بقیه روش های سرمایه گذاری دارد، استفاده همزمان از طلای نو و زینتی در کنار حفظ سرمایه است. طلاهایی که در ایران ارائه می شود غالبا طلای 18 عیار است اما در مقابل آن هر یک از مصنوعات سود و مالیات و اجرت نیز دارد. هم چنین هیچ گونه محدودیت در تعداد یا وزن در هنگام خرید طلا وجود ندارد اما اجرت و سود و مالیاتی که فروشنده در هنگام فروش مصنوعات از شما دریافت کرده را هنگام خرید از شما کسر می کند و در کنار این که سودآوری خوبی دارد و ارزش دارایی شما در بلند مدت حفظ می شود اما در مدت زمان کوتاه سودآوری پایینی دارد و از مورد دیگر می توان به نقد شوندگی خوب آن اشاره کرد اما به هر حال طلا احتمال گم شدن یا آسیب دیدن را نیز دارد
II.    سکه طلا
سکه های طلا در تمامی دوران انتخابی بی نظیر برای سرمایه گذاری محسوب می شود چرا که با بودجه کم می توان مدل های مختلف آن را تهیه کرد.
از مزایایی که سکه دارد این است که سکه فاقد اجرت و سود و مالیات است اما حباب قیمتی آن به نسبت بالاست.
اما سکه های طلا در مواردی که تقاضا بالا باشد، در خرید تعداد بالا محدودیت های قانونی دارد . سکه در بلند مدت معمولا سوددهی و بازدهی بالایی دارد اما از خطر گم شدن و سرقت و نگهداری آن نمی توان چشم پوشید. سود یا کمیسیون فروشنده برای سکه بسیار پایین است اما از سکه به عنوان زینت همانند طلا نمی توان استفاده کرد.
III.    طلای دست دوم
طلای دست دوم یا همان طلای بدون اجرت فاقد اجرت ساخت است اما احتمال تقلب در آن بسیار زیاد است چرا که ممکن است عیار آن پایین باشد. طلای دست دوم به دلیل اجرت پایین مسلما قیمت پایین تری نیز دارد اما همانگونه که گفته شد برای تشخیص عیار آن نیاز به کارشناسی دقیق داریم. طلای دست دوم هم مانند طلای نو و زینتی هیچ محدودیتی در خرید ندارد.

IV.    شمش
شمش ها به صورت وکیوم در قالب های استاندارد وجود دارد که با خلوص 999 ارائه می شود که از جمله شمش های معتبر بازار می توان به شمش گلستانه اشاره کرد. بر روی شمش اطلاعات دقیق نظیر وزن، برند و کارخانه تولید کننده و کدشناسی درج می شود که از تقلب تا حدودی جلوگیری می شود.
از جمله مزایایی که شمش دارد این است که تقلب پایین تری نسبت به طلای زینتی و یا حتی دست دوم دارد اما به دلیل عیار بالا نیاز به بودجه بیشتری دارند. اجرت و کارمزد ساخت آن به نسبت بالاست و امکان معامله جهانی را دارند و از طرفی دیگر نیاز به صندوق خاص برای نگهداری دارد.
V.    طلای آب شده
طلای آبشده از ذوب شدن طلاهای شکسته، متفرقه و دست دوم و.. به دست می آید و عنوان طلای خام را به خود می گیرد. در حال حاضر طلای آبشده در ایران محبوبیت زیادی پیدا کرده است. طلای آبشده فاقد سود، اجرت و هزینه بسته بندی است و نقد شوندگی بالایی دارد. اما به دلیل عدم تشخیص عیار  و اصالت آن امکان تقلب در آن زیاد است و باید از مکان های معتبر خریداری شود.

طلای غیر فیزیکی:
1)    صندوق سرمایه گذاری طلا
امکان سرمایه گذاری با نقدینگی پایین و هم چنین به صورت برعکس قابلیت نقد شوندگی بالایی دارد و هم چنین نیازمند نگهداری فیزیکی است و ریسک دزدی که در موارد سرمایه گذاری فیزیکی که بیان شد را در این موارد نمی توان اظهار داشت. اما برای تهیه آن افراد باید کد بورسی داشته باشند اما شدیدا از نوساناتی که در بازار اتفاق می افتد، تاثیر می پذیرد سود به نسبت پایین تری نسبت به روش های سرمایه گذاری فیزیکی دارد و به مدیریت صندوق هم کارمزد تعلق می گیرد

2)    گواهی سپرده سکه در بورس
سکه ها، در خزانه نگهداری می شود به همین دلیل ریسک گم شدن و سرقت را نسبت به روش های سرمایه گذاری فیزیکی کم می کند. گواهی سپرده از هرگونه مالیات معاف است و قابلیت نقد شوندگی بالایی دارد. قیمت سکه در آن نسبت به بازار ارزان تر است. در این روش هم افراد نیاز به کد بورسی دارند و برای خرید هر سکه کارمزد تعلق می گیرد.
3)    قراردادهای آتی طلا
این نوع مدل سرمایه گذاری مناسب افراد حرفه ای است. بر اساس پیش بینی از قیمت طلا در آینده صورت می گیرد و ریسک سود بالایی نیز دارد.

4)    فارکس
در فارکس هم سرمایه گذاری مناسب افراد با تخصص بالاست و معامله بر اساس اختلاف قیمت طلا انجام می شود.

5)    سهام شرکت های مرتبط با طلا
شرکت هایی مثل پالایش طلا که ارزششان به قیمت طلا بستگی دارد هم جزو این دسته قرار می گیرند.

فاکتورهای تعیین کننده در انتخاب سرمایه گذاری مناسب

برای تعیین اینکه کدام سرمایه گذاری در بلند مدت مناسب است معیارهای مهمی وجود دارد که از جمله آن ها می توان به 
1.    اجرت ساخت
2.    مالیات
3.    قابلیت نقدشوندگی
4.    حباب قیمت
5.    احتمال تقلب
6.    کارمزد ساخت 
اشاره کرد.
1.    در بحث اجرت ساخت، طلای نو اجرت ساخت بالاتری دارد. طلای دست دوم معمولا یا اجرت ندارد یا بسیار پایین است. طلای آب شده هم که اجرت ندارد. اگر چه در بعضی موارد کمیسیون برای فروش آبشده تعیین می کنند. سکه طلا هم هزینه ضرب دارد و بدون اجرت و برعکس شمش طلا با اجرت است.
2.    مالیات معمولا سودی که از سرمایه گذاری آن دارایی انجام می شود را مقداری کاهش می دهد. مصنوعات زینتی و طلاهای نو دارای مالیات هستند اما طلای آب شده یا صندوق طلا و سپرده گذاری سکه معاف از مالیات هستند.
3.    برای بحث قابلیت نقدشوندگی، در حال حاضر طلای آبشده یا همان طلای خام با قابلیت بالاترین نقد شوندگی است و سکه طلا جزو دسته نقدشوندگی خوبی دارند
4.    حباب قیمت در واقع تفاوت بین قیمت واقعی و قیمت بازار را حباب قیمت می گویند. نیم سکه، ربع سکه، حباب قیمت بالایی دارد و سکه تمام بهار هم نسبتا حباب کمی دارد وطلای آب شده هم بدون حباب است.
5.    آبشده و طلای دست دوم در صورتی که از مکان های غیرمعتبر خریداری شود احتمال تقلب دارد. شمش طلا به علت قالب و وکیوم احتما تقلب کم تری دارد. 
6.    کارمزد ساخت به سکه های طلا و صندوق سرمایه گذاری تعلق نمی گیرد و برای طلای آبشده هم کمیسیون تعلق می گیرد.
با توجه به موارد بالا شما کدام روش را برای سرمایه گذاری بلند مدت انتخاب می کنید.